शेयर बाजार (Stock Exchange) से जुड़े निवेश (Market Investment) में आमतौर पर निफ्टी 50 के रिटर्न से तुलना की जाती है। आज हम आपको म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) के एक ऐसे फंड के बारे में बता रहे हैं जिसने निवेशकों को पिछले 18 सालों में एवरेज 19.7 फीसदी का सालाना रिटर्न दिया है।
मुंबई: म्यूचुअल फंड में इनवेस्टमेंट (Mutual Fund Investment) लोगों का पसंदीदा साधन बनता जा रहा है। इसके पीछे म्यूचुअल फंड की सफलता की कहानी (Success Story) भी है। उदाहरण के लिए आप देश की दूसरी सबसे बड़ी म्यूचुअल फंड कंपनी आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल (ICICI Prudential Mutual Fund) के एक फंड को देखिए। इसके वैल्यू डिस्कवरी फंड (Value Discovery Fund) में 18 साल पहले यदि किसी निवेशक ने 10 लाख लगाए होंगे तो आज उनकी रकम ढाई करोड़ रुपये के बराबर हो गई है। इस फंड को 18 साल पहले शुरू किया गया था।
2004 में हुई थी इस फंड की शुरूआत
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल (ICICI Prudential) के वैल्यू डिस्कवरी फंड की शुरूआत 16 अगस्त, 2004 को हुई थी। तब से आज तक इस फंड सालाना 19.7 फीसदी सीएजीआर (CAGR) की दर से रिटर्न दिया है। तभी तो उस समय की 10 लाख की रकम आज ढाई करोड़ रुपये बन सकी है। अगर वही 10 लाख रुपये निफ्टी 50 में निवेश किया गया होता तो उसका रिटर्न इस फंड से कम 15.6 फीसदी सीएजीआर की दर से होता। यदि आप रकम की बात करें तो यह 1.3 करोड़ रुपये होती। मतलब कि उससे करीब आधा।
करीब 25 हजार करोड़ का है एयूएम
बीते 31 जुलाई तक इस फंड का असेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 24,694 करोड़ रुपये है। इस कैटेगरी में कुल एयूएम का 30 फीसदी हिस्सा इसी फंड हाउस के पास है। यह स्कीम वैल्यू निवेश के तरीकों का पालन करता है। यह डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो के स्टॉक में निवेश करता है। यह आकर्षक मूल्यांकन पर होते हैं लेकिन एक डिस्काउंट पर होते हैं।
एसआईपी के निवेशकों को भी मिला बेहतर रिटर्न
आईप्रू के वैल्यू डिस्कवरी फंड ने एसआईपी के निवेश में भी अच्छा रिटर्न दिया है। अगर किसी ने स्थापना के समय से हर महीने 10 हजार रुपये का एसआईपी किया होगा तो वह रकम अब 1.2 करो़ड़ रुपये हो गई होगी। उस निवेशक ने इस दौरान कुल 21.6 लाख रुपये ही निवेश किया है। यानी सालाना 17.3 फीसदी सीएजीआर की दर से इसका रिटर्न रहा है। सात साल के एसआईपी का रिटर्न 15.81 फीसदी, पांच साल के एसआईपी का रिटर्न 18.97 फीसदी और तीन साल के एसआईपी का रिटर्न 27.59 फीसदी रहा है।
वैल्यू इनवेस्टमेंट का बढ़ा है आकर्षण
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल के एमडी एवं सीईओ (MD&CEO) निमेश शाह का कहना है कि पिछले कुछ सालों के दौरान वैल्यू इनवेस्टमेंट में भारतीय निवेशकों (Indian Investors) का आकर्षण बढ़ा है। निवेश अब जागरुक हो गए हैं और वे इसे समझ रहे हैं कि मूल्य क्या होता है और यह क्यों महत्वपूर्ण है और इसका पूरी लगन से पालन करने की आवश्यकता है। उनके अनुसार, विदेशों में, वैल्यू इनवेस्टमेंट एक स्थापित और अच्छी तरह से खोजी गई अवधारणा है। भारतीयों के पास हर चीज में वैल्यू देखने के लिए एक स्वभाव है। हम मानते हैं कि वैल्यू निवेश हमारे जीवन में जल्द से जल्द अधिक से अधिक हो जाएगा। आईप्रू के सीआईओ एस नरेन के मुताबिक एक रणनीति के रूप में वैल्यू इनवेस्टमेंट एक बाजार चक्र के सभी चरणों में काम नहीं कर सकता है। निवेशकों को यह याद रखने की जरूरत है कि वैल्यू इनवेस्टमेंट एक धैर्यवान निवेशक के लिए लंबी अवधि में अच्छा प्रदर्शन करेगा।
